FLASH
Shkruar nga Pamfleti
JET Bank, "forex without a counter". A bank without physical branches, controlled by the owner of FOREX platforms that operated without a license in Albania...
The Bank of Albania officially licensed JET Bank as the first fully digital financial institution in the country. In the official announcement, the central bank emphasized that the licensing came after a rigorous evaluation process, in line with standards for security, transparency and financial stability.
But an in-depth investigation reveals that behind this bank stands an owner with direct links to online FOREX trading platforms that have operated without a license in Albania, and that continue to do so today.
The owner hiding behind offshore structures
Idan Avishai, a British citizen of Israeli origin, born on January 8, 1980 in Hadera, Israel, is the main investor and the decisive beneficial owner of JET Bank. The bank’s CEO, Fatbardha Rino, has described him as “one of the main investors who contributed to the early stages of the project.” But commercial registry data shows a different reality: Avishai controls 71.5 percent of the bank’s parent structure, making him the de facto owner.
JET Bank is controlled by Jet Holdings BV , a holding company registered in Amsterdam, the Netherlands, established in September 2025 with a paid-up capital of only 50,000 euros. The company has six shareholders, all commercial companies registered in Cyprus and Israel.
The most important of them is Constador LTD, based in Cyprus, which owns 71.5 percent of the shares. Constador LTD's sole shareholder is Idan Avishai .
Five other companies, Israel Albania Holding LTD, Yebogogo LTD, Nathan Lawrence LTD, Don Albania Holdings LTD and Ori Eyal LTD , all registered in Israel, together own 28.5 percent of Jet Holdings. But because none of them exceeds the 25 percent stake threshold, JET Bank is not required by Albanian law to declare the beneficial owners of these companies. This creates a legal gray area that keeps the true owners of nearly a third of the bank in the dark.
Before the shareholding structure was built through Jet Holdings, the company JET Bank, then called Jet Albania, was registered in Albania in September 2025 with an initial capital of only 3.5 million lek, around 36,000 euros. The sole registered owner was Idan Avishai.
Për krahasim, kapitali minimal për një bankë në Shqipëri është 1 miliard lekë, rreth 10 milionë euro. Kompania fillestare kishte qartë funksionin e një automjeti të përkohshëm për të përgatitur infrastrukturën, përpara se të regjistrohej struktura aksionare përfundimtare që do të plotësonte kërkesat kapitale për licencimin bankar.
Lidhja me Fortrade dhe FXLider
Informacioni publik për Idan Avishai është i pakët, por fijat e lidhin drejtpërdrejt me industrinë e platformave të tregtimit online. Në profilin e tij të LinkedIn, deri para pak kohësh, Avishai e përshkruante veten si pjesë e “Leader Capital - Online CFD” dhe e lidhte hapur veten me platformën Fortrade.
Lidhja bëhet akoma më e fortë nëpërmjet Louis Grant Silver, shtetas ameriko-britanik, që shërben njëkohësisht si drejtor menaxhues i Jet Holdings dhe si drejtor aktiv në Fortrade Limited, shoqëria e regjistruar në Britaninë e Madhe që ofron shërbime investimi në valutë të huaj dhe derivate. Ky është një pikëkryqëzim që nuk mund të shpjegohet si rastësi.
Fortrade, e raportuar si e palicencuar në Shqipëri
Fortrade ka licenca në juridiksione të ndryshme. Në Britani është e rregulluar nga FCA, Financial Conduct Authority. Në Qipro nga CySEC. Në Australi nga ASIC. Por në Shqipëri, historia është tjetër.
Në vitin 2018, Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare, AMF, raportoi publikisht platformën Fortrade, e cila operon edhe me emrin FXLider, për ushtrimin e aktivitetit financiar të palicencuar në Shqipëri. I njëjti raportim u bë edhe nga HANFA, autoriteti homolog në Kroaci.
FXLider synon veçanërisht tregun e Ballkanit Perëndimor, duke përfshirë Shqipërinë, Kosovën, Maqedoninë e Veriut dhe Serbinë. Platforma operon nga selia në Beograd për rajonin e ish-Jugosllavisë, Shqipërisë dhe Greqisë. Pavarësisht raportimit të AMF-së tetë vjet më parë, platforma vazhdon të ofrojë shërbime investimi për klientë nga Shqipëria. Faqja e saj përmban një seksion të dedikuar në gjuhën shqipe. Besohet se shërbimet ofrohen nëpërmjet degës së kompanisë në Serbi.
Modeli i operimit nëpërmjet degëve rajonale duket se shfrytëzon boshllëqet rregullatore mes juridiksioneve, duke i lejuar platformës të vazhdojë aktivitetin edhe aty ku nuk ka marrë licencë.
Licencimi i JET Bank nga Banka e Shqipërisë zyrtarizoi një projekt që prezantohet si inovativ për tregun shqiptar. Por hetimi i mëtejshëm ngre pyetje që kërkojnë përgjigje.
Si kaloi Idan Avishai procesin e vlerësimit të Bankës së Shqipërisë, kur pronari kryesor i bankës së parë dixhitale shqiptare lidhet me një platformë që AMF e ka raportuar për aktivitet të palicencuar në vend?
Pse pesë kompanitë izraelite që zotërojnë 28.5 për qind të bankës mbeten në errësirë, duke shfrytëzuar boshllëkun e pragut 25 për qind në ligjin shqiptar?
Këto janë vetëm disa nga pyetjet që dalin nga struktura e JET Bank. /Pamfleti
Next, we will address the bank's board and the question of how someone under investigation for financial fraud schemes managed to pass the Bank of Albania's "fit & proper" process.
Ju lumtë per kete shkrim hulumtues!
Do ju haje te gjalle Izraeli o te mjere. Kane tere bankat e botes e komandojne te gjitha shtetet e lufterat. Prit kur te na mbushen rruget me federa hats se, pallatet e resortet qe jane ndertuar askush nuk e di kush i ka. Kane shumicen e ndertesave ne tere kryeqytet e botes e Shqiperia eshte nje qime per ta qe ta perlajne. Hiqni edhe ata muslot afgo e perse qe kini marre si i kane sjelle vetem te krijojne turbullira e me vone do i shihni ne Parlament e Kryeministra e do na ndryshojne edhe gjuhen.
Amund te hetohete dhe lincesa e banke frorex