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JET Bank, "forex senza sportello". Una banca senza filiali fisiche, controllata dal proprietario di piattaforme FOREX che operavano senza licenza in Albania...
La Banca d'Albania ha ufficialmente concesso la licenza a JET Bank, rendendola il primo istituto finanziario interamente digitale del Paese. Nell'annuncio ufficiale, la banca centrale ha sottolineato che il rilascio della licenza è avvenuto dopo un rigoroso processo di valutazione, in linea con gli standard di sicurezza, trasparenza e stabilità finanziaria.
Ma un'indagine approfondita rivela che dietro questa banca si cela un proprietario con legami diretti con piattaforme di trading FOREX online che hanno operato senza licenza in Albania e che continuano a farlo tuttora.
Il proprietario si nasconde dietro strutture offshore
Idan Avishai, cittadino britannico di origine israeliana, nato l'8 gennaio 1980 a Hadera, in Israele, è il principale investitore e il beneficiario effettivo determinante di JET Bank. L'amministratore delegato della banca, Fatbardha Rino, lo ha descritto come "uno dei principali investitori che hanno contribuito alle fasi iniziali del progetto". Tuttavia, i dati del registro delle imprese mostrano una realtà diversa: Avishai controlla il 71,5% della struttura societaria della banca, risultando di fatto il proprietario.
JET Bank è controllata da Jet Holdings BV , una holding registrata ad Amsterdam, nei Paesi Bassi, costituita nel settembre 2025 con un capitale sociale versato di soli 50.000 euro. La società ha sei azionisti, tutte società commerciali registrate a Cipro e in Israele.
La più importante tra queste è Constador LTD, con sede a Cipro, che detiene il 71,5% delle azioni. L'unico azionista di Constador LTD è Idan Avishai .
Altre cinque società, Israel Albania Holding LTD, Yebogogo LTD, Nathan Lawrence LTD, Don Albania Holdings LTD e Ori Eyal LTD , tutte registrate in Israele, detengono complessivamente il 28,5% di Jet Holdings. Tuttavia, poiché nessuna di esse supera la soglia del 25%, la legge albanese non impone a JET Bank di dichiarare i beneficiari effettivi di queste società. Ciò crea una zona grigia giuridica che tiene all'oscuro i veri proprietari di quasi un terzo della banca.
Prima che la struttura azionaria venisse creata tramite Jet Holdings, la società JET Bank, allora chiamata Jet Albania, fu registrata in Albania nel settembre 2025 con un capitale iniziale di soli 3,5 milioni di lek, circa 36.000 euro. L'unico proprietario registrato era Idan Avishai.
A titolo di confronto, il capitale minimo per una banca in Albania è di 1 miliardo di lek, circa 10 milioni di euro. La società iniziale è chiaramente servita come veicolo temporaneo per predisporre l'infrastruttura, prima di registrare la struttura azionaria definitiva che avrebbe soddisfatto i requisiti patrimoniali per l'ottenimento della licenza bancaria.
Collegamento con Fortrade e FXLider
Le informazioni pubbliche su Idan Avishai sono scarse, ma gli indizi lo collegano direttamente al settore delle piattaforme di trading online. Sul suo profilo LinkedIn, fino a poco tempo fa, Avishai si descriveva come membro di "Leader Capital - Online CFD" e si associava apertamente alla piattaforma Fortrade.
Il legame è ulteriormente rafforzato da Louis Grant Silver, cittadino britannico-americano che ricopre sia la carica di amministratore delegato di Jet Holdings sia quella di membro attivo del consiglio di amministrazione di Fortrade Limited, società registrata nel Regno Unito che fornisce servizi di investimento in valute estere e derivati. Si tratta di un'intersezione che non può essere spiegata da una semplice coincidenza.
Fortrade, segnalata come azienda senza licenza in Albania
Fortrade è autorizzata in diverse giurisdizioni. Nel Regno Unito è regolamentata dalla FCA, la Financial Conduct Authority. A Cipro dalla CySEC. In Australia dall'ASIC. Ma in Albania la situazione è diversa.
Nel 2018, l'Autorità di vigilanza finanziaria albanese (AFSA) ha segnalato pubblicamente la piattaforma Fortrade, che opera anche con il nome di FXLider, per aver svolto attività finanziarie senza licenza in Albania. La stessa segnalazione è stata fatta anche da HANFA, l'autorità equivalente in Croazia.
FXLider si rivolge specificamente al mercato dei Balcani occidentali, inclusi Albania, Kosovo, Macedonia del Nord e Serbia. La piattaforma opera dalla sua sede centrale di Belgrado per la regione dell'ex Jugoslavia, Albania e Grecia. Nonostante il rapporto dell'AFSA di otto anni fa, la piattaforma continua a offrire servizi di investimento a clienti albanesi. Il suo sito web contiene una sezione dedicata in lingua albanese. Si ritiene che i servizi siano forniti tramite la filiale della società in Serbia.
Il modello operativo basato su filiali regionali sembra sfruttare le lacune normative tra le diverse giurisdizioni, consentendo alla piattaforma di continuare a operare anche laddove non abbia ottenuto una licenza.
La concessione della licenza a JET Bank da parte della Banca d'Albania ha formalizzato un progetto presentato come innovativo per il mercato albanese. Tuttavia, ulteriori indagini sollevano interrogativi che necessitano di risposte.
Come ha fatto Idan Avishai a superare il processo di valutazione della Banca d'Albania, quando il principale proprietario della prima banca digitale albanese è collegato a una piattaforma che l'AFSA ha segnalato per attività non autorizzate nel paese?
Perché le cinque società israeliane che detengono il 28,5% della banca restano all'oscuro, sfruttando la scappatoia della soglia del 25% prevista dalla legge albanese?
Queste sono solo alcune delle domande che sorgono dalla struttura di JET Bank. /Opuscolo
In seguito, affronteremo la questione del consiglio di amministrazione della banca e come sia possibile che una persona indagata per frode finanziaria sia riuscita a superare il processo di verifica dei requisiti di idoneità della Banca d'Albania.
Ju lumtë per kete shkrim hulumtues!
Do ju haje te gjalle Izraeli o te mjere. Kane tere bankat e botes e komandojne te gjitha shtetet e lufterat. Prit kur te na mbushen rruget me federa hats se, pallatet e resortet qe jane ndertuar askush nuk e di kush i ka. Kane shumicen e ndertesave ne tere kryeqytet e botes e Shqiperia eshte nje qime per ta qe ta perlajne. Hiqni edhe ata muslot afgo e perse qe kini marre si i kane sjelle vetem te krijojne turbullira e me vone do i shihni ne Parlament e Kryeministra e do na ndryshojne edhe gjuhen.
Amund te hetohete dhe lincesa e banke frorex